Система предотвращения мошенничества (Система предотвращения мошенничества СмартВиста) – кросс-канальная аналитическая платформа, предназначенная для онлайн мониторинга событий из различных источников с целью выявления атипичного поведения, в том числе предотвращения подозрительных финансовых операций согласно требованиям ПОД ФТ/AML, и своевременного реагирования для снижения рисков.
Импортозамещение • ACI Worldwide• NICE Actimize
• SAS
• Bottomline Technologies (Intellinx)
• Oracle
• FICO (Tonbeller)
Кросс-канальная аналитическая платформа, которая осуществляет онлайн-мониторинг транзакций и событий из множества источников, включает в себя специализированное решение AML. Решение выявляет атипичное поведение, предотвращает подозрительные финансовые операции в соответствии с требованиями законодательства, автоматизирует реагирование для снижения рисков.
Ключевые возможности AML решения от БПС Программные продукты:
- мониторит и анализирует транзакции в режиме реального времени по всем каналам: интернет-банк, мобильное приложение, платежные системы, отделения и партнерские экосистемы;
- выявляет аномалии и подозрительные паттерны, применяя сценарии и технологии машинного обучения для обнаружения новых схем;
- автоматизирует присвоение уровней риска, формируя обоснованные подозрения в соответствии с законодательством;
- генерирует инциденты для расследования, сокращая время от обнаружения до реакции и предоставляя аналитикам полный контекст по каждому случаю;
управляет сквозным процессом расследования – от первичного оповещения до отправки уведомления в Росфинмониторинг.
Какие задачи решает создание цифровой среды AML
Помимо прямого противодействия отмыванию денег, сервис AML:
- предоставляет единую среду для аналитиков: собирает данные, строит связи между операциями и клиентами, создает доказательную базу и автоматически готовит отчеты;
- минимизирует вероятность штрафов со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за счет своевременного выявления и документирования подозрительных активностей;
- работает с российскими и импортными Core Banking, ERP, CRM и базами данных, поддерживает отечественное оборудование и ПО;
- сокращает нагрузку на отделы безопасности за счет автоматизации рутинных проверок, анализа связей и формирования отчетности.
Цифровое решение AML позволяет не просто реагировать на угрозы, а предотвращать финансовые нарушения, сохраняя репутацию и ресурсы вашей организации.
построен продукт
